課程大(dà)綱

第一(yī)講：未雨(yǔ)綢缪┄┄全面認識商業(yè)銀(yín)行(xíng)基層機(jī)構風(fēng)險管理(lǐ)

一(yī)、基層機(jī)構風(fēng)險管理(lǐ)的(de)主要(yào)職責

1.基層網點管理(lǐ)的(de)特點

1）麻雀雖小(xiǎo)，五髒齊全┄┄管理(lǐ)事(shì)項多(duō)樣性

2）善于務虛，善于務實┄┄管理(lǐ)手段直接性

3）管理(lǐ)範圍地(dì)域性

2.基層機(jī)構的(de)主要(yào)職能(néng)

1）經營職能(néng)

2）執行(xíng)職能(néng)

3）組織職能(néng)

4）控制(zhì)職能(néng)

二、基層機(jī)構的(de)風(fēng)險管理(lǐ)

1.分(fēn)析銀(yín)行(xíng)基層機(jī)構主要(yào)集中的(de)5大(dà)風(fēng)險

1）信用(yòng)風(fēng)險

2）操作(zuò)風(fēng)險

3）案件(jiàn)風(fēng)險

4）技(jì)術(shù)風(fēng)險

5）自(zì)然風(fēng)險

2.關注風(fēng)險管理(lǐ)3大(dà)過程

1）風(fēng)險測評風(fēng)險┄┄管理(lǐ)的(de)基礎和(hé)關鍵過程

2）風(fēng)險控制(zhì)┄┄事(shì)前、事(shì)中、事(shì)後

3）風(fēng)險轉移┄┄風(fēng)險管理(lǐ)的(de)基本原則

3.基層機(jī)構的(de)案件(jiàn)防範┄┄基層機(jī)構風(fēng)險管理(lǐ)的(de)重要(yào)任務

1）防案工(gōng)作(zuò)的(de)迫切性

2）目前銀(yín)行(xíng)案件(jiàn)的(de)主要(yào)分(fēn)類

--金(jīn)融違法案件(jiàn)

--合同糾紛案件(jiàn)

--外(wài)部侵害案件(jiàn)

--內(nèi)部經濟案件(jiàn)

3）常見(jiàn)基層機(jī)構發案的(de)特點

4）案例分(fēn)析

4.依法合規經營┄┄商業(yè)銀(yín)行(xíng)的(de)“生(shēng)命線”

1）正确處理(lǐ)業(yè)務發展與強化(huà)內(nèi)控的(de)關系

2）做(zuò)好(hǎo)員(yuán)工(gōng)隊伍建設是(shì)防範案件(jiàn)的(de)基層機(jī)構業(yè)務風(fēng)險管理(lǐ)核心

5.基層管理(lǐ)負責人(rén)在風(fēng)險管理(lǐ)和(hé)案件(jiàn)防範中的(de)責任┄┄決定性作(zuò)用(yòn♦g)

1）摒棄重發展輕管理(lǐ)思想┄┄從(cóng)嚴治行(xíng)，從(cóng)嚴管理(lǐ)

2）建立全員(yuán)風(fēng)險合規意識，培育人(rén)人(rén)合規風(fēng)險文(wén)化(huà)&nbβsp; ┄┄嚴于律己，以身(shēn)作(zuò)則

第二講：儲蓄存款業(yè)務的(de)風(fēng)險管理(lǐ)與案件(jiàn)防範

一(yī)、重要(yào)空(kōng)白(bái)憑證、有(yǒu)價單證管理(lǐ)的(de)案件(jiàn)與風(fēng)險防範

1.重要(yào)空(kōng)白(bái)憑證、有(yǒu)價單證管理(lǐ)的(de)案件(jiàn)及分(fēn)析

2.重要(yào)空(kōng)白(bái)憑證、有(yǒu)價單證管理(lǐ)的(de)措施和(hé)對(duì)策

1）基層櫃面管理(lǐ)

2）業(yè)務部門(mén)管理(lǐ)

3）基層行(xíng)管理(lǐ)

二、辦理(lǐ)存款業(yè)務時(shí)的(de)案件(jiàn)與風(fēng)險防範

1.辦理(lǐ)存款業(yè)務的(de)案例及分(fēn)析

2.辦理(lǐ)存款業(yè)務時(shí)的(de)風(fēng)險防範措施

1）基層櫃面管理(lǐ)

2）基層機(jī)構負責人(rén)

三、儲蓄存款挂失業(yè)務的(de)案件(jiàn)與風(fēng)險防範

1.儲蓄挂失業(yè)務的(de)案例及分(fēn)析

2.儲蓄存款挂失業(yè)務的(de)風(fēng)險防範措施

四、辦理(lǐ)取款業(yè)務時(shí)的(de)案件(jiàn)與風(fēng)險防範

1.辦理(lǐ)取款業(yè)務的(de)案例及分(fēn)析

2.辦理(lǐ)取款業(yè)務時(shí)的(de)風(fēng)險防範措施

五、印章(zhāng)、密碼管理(lǐ)中的(de)案件(jiàn)與風(fēng)險防範

1.櫃員(yuán)密碼管理(lǐ)的(de)案例及分(fēn)析

2.印章(zhāng)、密碼的(de)風(fēng)險防範措施

六、尾箱管理(lǐ)中的(de)案件(jiàn)與風(fēng)險防範

1.尾箱管理(lǐ)的(de)案件(jiàn)與分(fēn)析

2.尾箱管理(lǐ)的(de)風(fēng)險防範措施

第三講：國(guó)內(nèi)支付結算(suàn)業(yè)務的(de)風(fēng)險管理(lǐ)與案件(jiàβn)防範

一(yī)、銀(yín)行(xíng)賬戶管理(lǐ)

1.銀(yín)行(xíng)賬戶管理(lǐ)的(de)案件(jiàn)與分(fēn)析

2.銀(yín)行(xíng)賬戶管理(lǐ)的(de)風(fēng)險防範措施

二、印鑒和(hé)現(xiàn)金(jīn)管理(lǐ)

1.印鑒和(hé)現(xiàn)金(jīn)管理(lǐ)的(de)案件(jiàn)與分(fēn)析

2.印鑒和(hé)現(xiàn)金(jīn)管理(lǐ)的(de)風(fēng)險防範措施

三、票(piào)據管理(lǐ)

1.票(piào)據管理(lǐ)的(de)案件(jiàn)與分(fēn)析

2.票(piào)據管理(lǐ)的(de)風(fēng)險防範措施

四、結算(suàn)方式的(de)管理(lǐ)

1.彙兌業(yè)務的(de)案件(jiàn)與分(fēn)析

2.防範結算(suàn)方式的(de)措施

第四講：銀(yín)行(xíng)卡業(yè)務的(de)風(fēng)險管理(lǐ)與案件(jiàn)防範

1.銀(yín)行(xíng)卡業(yè)務的(de)案件(jiàn)與分(fēn)析

2.銀(yín)行(xíng)卡業(yè)務風(fēng)險與案件(jiàn)的(de)防範措施與對(duì)策

第五講：現(xiàn)金(jīn)出納業(yè)務的(de)風(fēng)險管理(lǐ)與案件(jiàn)防範

1.現(xiàn)金(jīn)出納業(yè)務中違法犯罪分(fēn)子(zǐ)作(zuò)案的(de)主要(yào)手段

2.現(xiàn)金(jīn)出納業(yè)務風(fēng)險點

3.現(xiàn)金(jīn)出納業(yè)務案例與分(fēn)析

4.出納現(xiàn)金(jīn)業(yè)務風(fēng)險與案件(jiàn)的(de)主要(yào)防範措施

第六講：清算(suàn)收付業(yè)務的(de)風(fēng)險管理(lǐ)與案件(jiàn)防範

1.聯行(xíng)業(yè)務風(fēng)險

2.聯行(xíng)業(yè)務的(de)案例及分(fēn)析

3.聯行(xíng)往來(lái)風(fēng)險防範的(de)主要(yào)措施

第七講：商業(yè)銀(yín)行(xíng)網點安全與風(fēng)險防範

一(yī)、營業(yè)網點的(de)案件(jiàn)與風(fēng)險防範

1.營業(yè)網點安全的(de)風(fēng)險點

2.案例分(fēn)析

二、營業(yè)網點的(de)安保與服務突發事(shì)件(jiàn)

三、刑事(shì)案件(jiàn)類風(fēng)險應對(duì)

四、群體(tǐ)事(shì)件(jiàn)類風(fēng)險應對(duì)

五、人(rén)身(shēn)損害類風(fēng)險應對(duì)

六、商業(yè)銀(yín)行(xíng)的(de)補充賠償責任

七、銀(yín)行(xíng)免責與好(hǎo)意施惠行(xíng)為(wèi)