課程大(dà)綱

引子(zǐ)：美(měi)國(guó)史上(shàng)最高(gāo)罰款誕生(shēng)┄┄彙豐銀(yín)行(xíng)為(wèi)洗錢(qián)案支付19.2億美(měi)元罰β款

第一(yī)講：認識洗錢(qián)

一(yī)、“洗錢(qián)”的(de)由來(lái)

二、洗錢(qián)的(de)三個(gè)階段

三、洗錢(qián)的(de)主要(yào)手法

1.利用(yòng)現(xiàn)金(jīn)流量高(gāo)的(de)行(xíng)業(yè)洗錢(qián)

2.匿名存款或購(gòu)買金(jīn)融票(piào)證洗錢(qián)

3.通(tōng)過銀(yín)行(xíng)劃轉洗錢(qián)

4.利用(yòng)進出口貿易洗錢(qián)

5.成立外(wài)資公司洗錢(qián)

6.利用(yòng)關聯單位洗錢(qián)

7.通(tōng)過地(dì)下(xià)錢(qián)莊洗錢(qián)

8.通(tōng)過保險公司洗錢(qián)

四、洗錢(qián)活動的(de)特點

五、洗錢(qián)案例分(fēn)析

六、洗錢(qián)對(duì)金(jīn)融機(jī)構的(de)危害

第二講：理(lǐ)解反洗錢(qián)

一(yī)、反洗錢(qián)的(de)定義

二、反洗錢(qián)工(gōng)作(zuò)開(kāi)展的(de)三個(gè)階段

三、反洗錢(qián)的(de)工(gōng)作(zuò)原則

三、反洗錢(qián)三大(dà)原則

四、主要(yào)國(guó)家(jiā)的(de)反洗錢(qián)行(xíng)動

五、國(guó)際、國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)現(xiàn)狀

1.國(guó)際反洗錢(qián)形勢

2.國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢

3.中國(guó)加入FATF過程

4.中國(guó)反洗錢(qián)監管機(jī)構

5.中國(guó)洗錢(qián)案件(jiàn)主要(yào)涉及的(de)犯罪類型

6.新技(jì)術(shù)、新領域對(duì)反洗錢(qián)工(gōng)作(zuò)的(de)挑戰

第三講：建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制(zhì)制(zhì)度

一(yī)、什(shén)麽是(shì)金(jīn)融機(jī)構反洗錢(qián)內(nèi)部控制(zhì)？

二、反洗錢(qián)內(nèi)控制(zhì)度的(de)原則

三、反洗錢(qián)內(nèi)部控制(zhì)制(zhì)度建設基本要(yào)求

1.設立反洗錢(qián)專崗

2.建立客戶身(shēn)份資料和(hé)交易記錄保存制(zhì)度

3.執行(xíng)大(dà)額交易和(hé)可(kě)疑交易報(bào)告報(bào)告制(zhì)度

4.制(zhì)定客戶風(fēng)險等級分(fēn)類制(zhì)度

5.落實檢查監督制(zhì)度

6.嚴守保密制(zhì)度

第四講：“了(le)解你(nǐ)的(de)客戶”（KYC）——金(jīn)融反洗錢(qián)工(gōng)作(zuò)的(de¶)第一(yī)道(dào)關口

一(yī)、認識你(nǐ)的(de)客戶——人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)要(yào)求

二、客戶盡職審查

三、人(rén)民(mín)币結算(suàn)賬戶管理(lǐ)與“了(le)解你(nǐ)的(de)客戶”

四、人(rén)民(mín)币大(dà)額現(xiàn)金(jīn)交易與“了(le)解你(nǐ)的(de)客戶”

五、外(wài)彙賬戶管理(lǐ)與“了(le)解你(nǐ)的(de)客戶”

六、妥善保存客戶身(shēn)份資料和(hé)交易記錄

1.保存內(nèi)容

2.保存期限

3.保密要(yào)求

第五講：支付結算(suàn)工(gōng)具與洗錢(qián)

一(yī)、現(xiàn)金(jīn)交易——洗錢(qián)活動第一(yī)步

1.現(xiàn)金(jīn)轉為(wèi)銀(yín)行(xíng)存款的(de)渠道(dào)和(hé)方法

2.現(xiàn)金(jīn)交易的(de)管理(lǐ)規定

3.現(xiàn)金(jīn)洗錢(qián)交易的(de)防範措施

二、轉賬支付——轉移犯罪收入

1.轉賬結算(suàn)工(gōng)具與洗錢(qián)

1）票(piào)據與洗錢(qián)

2）彙兌與洗錢(qián)

3）銀(yín)行(xíng)卡與洗錢(qián)

2.轉賬結算(suàn)工(gōng)具洗錢(qián)的(de)防範措施

三、電(diàn)子(zǐ)支付工(gōng)具與洗錢(qián)

1.電(diàn)子(zǐ)支付工(gōng)具種類

1）網上(shàng)銀(yín)行(xíng)

2）電(diàn)子(zǐ)支票(piào)

3）電(diàn)話(huà)銀(yín)行(xíng)

4）手機(jī)銀(yín)行(xíng)

5）自(zì)助銀(yín)行(xíng)

6）電(diàn)子(zǐ)錢(qián)包

2.利用(yòng)電(diàn)子(zǐ)支付工(gōng)具的(de)洗錢(qián)的(de)方式

3.電(diàn)子(zǐ)支付工(gōng)具對(duì)反洗錢(qián)工(gōng)作(zuò)的(de)挑戰

第六講：大(dà)額交易報(bào)告

一(yī)、最新大(dà)額交易報(bào)告最新要(yào)求解析（2017年(nián)7月(yuè)1日(rì)起實施）

1.對(duì)大(dà)額交易報(bào)告的(de)具體(tǐ)要(yào)求

2.跨境資金(jīn)交易報(bào)告的(de)具體(tǐ)要(yào)求

3.大(dà)額交易免報(bào)的(de)規定

第七講：可(kě)疑交易的(de)識别與報(bào)告——反洗錢(qián)工(gōng)作(zuò)重要(yào)環節

一(yī)、可(kě)疑交易特征

二、可(kě)疑交易識别方法

1.系統采集

2.資金(jīn)交易上(shàng)的(de)識别

3.客戶行(xíng)為(wèi)上(shàng)的(de)識别

4.賬戶資料上(shàng)的(de)識别

5.綜合分(fēn)析

三、對(duì)可(kě)疑交易報(bào)告的(de)具體(tǐ)要(yào)求

四、可(kě)疑交易案例分(fēn)析